I S&D plaudono a un accordo innovativo sulla legge antiriciclaggio dell’UE

I Socialisti e Democratici plaudono al rivoluzionario accordo sulla nuova normativa antiriciclaggio raggiunto ieri sera dal Parlamento europeo e dagli Stati membri dell’UE. Sotto la guida del Gruppo S&D, questo nuovo pacchetto legislativo cambierà sensibilmente le regole del gioco e aiuterà a prevenire gli scandali a cui abbiamo assistito troppo spesso negli anni passati.

L’obiettivo generale della nuova normativa è quello di unificare le norme nazionali esistenti che sono troppo frammentate e mal coordinate, garantendo così una migliore applicazione di tali norme e migliorando la nostra lotta collettiva contro il riciclaggio di denaro.

Per illustrare la rilevanza delle nuove norme con alcuni esempi concreti: sarà molto più difficile per i super-ricchi, compresi gli oligarchi russi, giocare con il sistema e sfuggire ai controlli; le norme contribuiranno anche a ripulire il settore del calcio e affronteranno adeguatamente i rischi derivanti dai programmi dei «visti d’oro» nell’UE.

Eero Heinäluoma, eurodeputato S&D e negoziatore della commissione ECON per la legislazione UE contro il riciclaggio di denaro, ha dichiarato:

“È un buon giorno per i cittadini e le imprese dell’UE, ma un pessimo giorno per gli oligarchi e i terroristi. Si tratta di una riforma davvero necessaria e attesa da tempo, considerando tutti gli scandali degli ultimi anni, come quelli che hanno coinvolto la Danske Bank e il Credit Suisse, e l’ultimo, i «Cyprus Confidential files».

“Le nuove regole faranno più luce su chi possiede o controlla strutture legali opache. Si tratta di un passo fondamentale verso una maggiore trasparenza aziendale. Lo stesso vale per le società con sede al di fuori dell’Unione europea: se vogliono fare affari nell’UE, la proprietà deve essere comunicata al registro dei titolari effettivi. Infine, data l’importanza del contante nel riciclaggio di denaro e nel finanziamento del terrorismo, il divieto dell’UE sui pagamenti in contanti superiori a 10.000 euro consentirà di effettuare adeguati controlli antiriciclaggio sulle transazioni di valore elevato.”

Paul Tang, eurodeputato S&D e negoziatore della commissione LIBE sulla legislazione UE contro il riciclaggio di denaro, ha aggiunto:

“Uno dei nostri obiettivi principali era garantire che i criminali dal colletto bianco non potessero più riciclare il loro denaro attraverso l’acquisto di auto costose, yacht e aerei privati. Con le nuove regole, sarà molto più difficile per le persone più ricche e potenti investire nell’UE senza controlli adeguati e aggirare le sanzioni. Le informazioni sulle loro attività dovranno essere comunicate alle autorità.”

“Questo accordo epocale include il primo corpus unico di norme dell’UE in materia di antiriciclaggio e una nuova agenzia dell’UE con ampi poteri di vigilanza e coordinamento. Sia il settore finanziario che quello non finanziario saranno soggetti a regole molto più severe e a una vigilanza rafforzata. È fondamentale che le regole si applichino anche al settore delle cripto-attività.”

Nota ai redattori:

Il pacchetto legislativo antiriciclaggio è composto da un regolamento e da una direttiva sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo e da un regolamento sull’istituzione di una nuova autorità europea per la lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo. Mentre l’accordo su quest’ultimo è stato raggiunto già il mese scorso, il resto del pacchetto è stato finalizzato ieri sera.

Riportiamo un elenco di alcuni dei risultati più rilevanti del pacchetto, promossi dai S&D:

Nell’ambito del regolamento antiriciclaggio:

Estendere l’elenco dei soggetti obbligati a rispettare la normativa, aggiungendo squadre di calcio professionistiche di alto livello e agenti, fornitori di servizi di cripto-attività, intermediari di visti d’oro e commercianti di beni di lusso. Tuttavia, poiché il settore calcistico e i suoi rischi variano notevolmente nei diversi Stati membri, si possono applicare esenzioni per i club più piccoli, a condizione che si basino su un rischio comprovato e basso, e che la Commissione autorizzi queste deroghe. Le nuove regole per il settore calcistico si applicheranno cinque anni dopo l’entrata in vigore, contro i tre anni previsti per gli altri soggetti obbligati.
Garantire che i sindaci di alcune città siano d’ora in poi considerati “persone politicamente esposte” e quindi soggette a una maggiore due diligence, così come i fratelli dei membri del governo e altri politici di alto livello.
Includere sanzioni mirate nel campo di applicazione della normativa, in modo che gli strumenti antiriciclaggio possano essere utilizzati per individuare i tentativi di eludere le sanzioni.
Affrontare adeguatamente i rischi sollevati da chi richiede la residenza attraverso gli investimenti, ovvero i programmi di visti d’oro, attraverso un nuovo quadro di controlli in cui i richiedenti i visti d’oro siano soggetti a controlli rafforzati obbligatori.
Creare un regime completamente armonizzato sulla titolarità effettiva, che comprenda una maggiore conoscenza dei titolari di società in settori ad alto rischio; garantire che le società con sede al di fuori dell’UE siano obbligate a registrare i loro titolari effettivi nei registri dell’UE in alcuni casi, ad esempio se acquistano o possiedono beni immobili nell’UE.
Garantire condizioni di parità per il settore delle cripto-attività: siamo riusciti a fare in modo che il settore delle criptovalute operi secondo le stesse regole e abbia gli stessi obblighi del settore finanziario tradizionale per quanto riguarda l’antiriciclaggio, in particolare l’adeguata verifica della clientela e gli obblighi relativi ai rapporti di corrispondenza.
Introduzione dell’obbligo di segnalazione alle FIU (Unità di informazione finanziaria) da parte dei soggetti obbligati per le transazioni che coinvolgono beni di alto valore, come auto di lusso, aerei e barche.
Istituire una vigilanza rafforzata obbligatoria per i clienti super-ricchi ad alto rischio.
Introdurre un divieto di pagamento in contanti per importi superiori a 10.000 euro.

Nell’ambito della direttiva antiriciclaggio:

Introdurre requisiti più severi in materia di licenze e registrazione per i soggetti obbligati e poteri per le autorità di vigilanza per verificare l’idoneità e la correttezza degli alti dirigenti.
Migliorare la governance e i requisiti sui registri della titolarità effettiva degli Stati membri: in base alle nuove norme, essi avranno il potere di verificare che i dati sulla titolarità effettiva siano adeguati, accurati e aggiornati.
Introdurre regole chiare per garantire che giornalisti, società civile e altri soggetti che rivendicano un interesse legittimo possano accedere alle informazioni.
Costringere gli Stati membri ad adeguare i loro programmi di visti d’oro per mitigare adeguatamente i rischi; alla Commissione vengono conferiti poteri per valutare gli sforzi di mitigazione.
Creare un unico punto di accesso per le FIU per richiedere l’accesso alle informazioni sui proprietari immobiliari.
Migliorare l’accesso alle informazioni provenienti da diverse fonti da parte delle FIU e potenziare la cooperazione tra le FIU dell’UE; in particolare, esse potranno avviare insieme “analisi congiunte” per casi complessi o transfrontalieri, con l’assistenza dell’AMLA.
Rafforzare il quadro di vigilanza e cooperazione sotto l’egida dell’AMLA e rafforzare fortemente la vigilanza del settore non finanziario, in particolare attraverso la possibilità di istituire collegi.
Garantire un quadro più armonizzato, efficace e dissuasivo sulle sanzioni pecuniarie e amministrative.

Nell’ambito del regolamento sull’istituzione dell’autorità europea per la lotta al riciclaggio di denaro (AMLA):

Ampliare l’ambito della vigilanza diretta da parte dell'AMLA a un gruppo più vasto di soggetti, comprendendo i fornitori di servizi di cripto-attività.
Garantire forti poteri per intervenire in caso di carenze nella vigilanza e assumere compiti di vigilanza o avviare procedure di violazione del diritto sindacale.
Mantenere un ruolo forte per l’AMLA nel sostenere le unità di informazione finanziaria e coordinare il loro lavoro, in particolare sostenendo l’analisi congiunta.
Conferire all’AMLA il potere di risolvere le controversie con effetto vincolante tra i supervisori del settore finanziario e di agire come mediatore tra i supervisori del settore non finanziario.
Mantenere nuove competenze in materia di vigilanza antiriciclaggio del settore non finanziario, compresi i poteri di agire in caso di inadempienze da parte delle autorità di supervisione nazionale.