Los Socialistas y Demócratas celebran el revolucionario acuerdo sobre la nueva ley de lucha contra el blanqueo de capitales de la UE alcanzado anoche por el Parlamento Europeo y los Estados miembros de la UE. Bajo el liderazgo del Grupo S&D, este nuevo paquete legislativo modificará considerablemente las reglas del juego y ayudará a evitar escándalos como los que hemos presenciado demasiado a menudo en los últimos años.
El objetivo global de la nueva legislación es unificar las normas nacionales existentes que están demasiado fragmentadas y mal coordinadas, lo que debería garantizar un mejor cumplimiento de estas normas y reforzar nuestra lucha colectiva contra el blanqueo de capitales.
Estos son algunos ejemplos concretos que ilustran la importancia de las nuevas normas: será mucho más difícil para los superricos, incluidos los oligarcas rusos, engañar al sistema y escabullirse de los controles; asimismo, las normas ayudarán a sanear el sector del fútbol y abordarán adecuadamente los riesgos derivados de los programas de visados de oro en la UE.
Eero Heinäluoma, eurodiputado del Grupo S&D y negociador en la comisión ECON sobre la legislación de lucha contra el blanqueo de capitales de la UE, ha declarado:
“Hoy es un magnífico día para la ciudadanía y las empresas de la UE, pero no podrán decir lo mismo los oligarcas y los terroristas. Se trata de una reforma sumamente necesaria y muy esperada, a la luz de todos los escándalos de los últimos años, como los que salpicaron a Danske Bank y Credit Suisse, y el más reciente: los archivos de ‘Cyprus Confidential’.
“Las nuevas normas arrojarán más luz sobre quién posee o controla estructuras jurídicas opacas. Se trata de un paso fundamental hacia una mayor transparencia empresarial. Lo mismo es válido para las empresas establecidas fuera de la UE: si desean hacer negocios en la UE, tendrán que informar sobre la propiedad en el registro de titularidad real. Finalmente, dada la importancia del efectivo en el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, la prohibición de la UE de los pagos en efectivo superiores a 10.000 € posibilitará unos controles contra el blanqueo de capitales adecuados para las transacciones de alto valor”.
Paul Tang, eurodiputado del Grupo S&D y negociador en la comisión LIBE sobre la legislación de lucha contra el blanqueo de capitales de la UE, ha añadido:
“Uno de nuestros principales objetivos era garantizar que los delincuentes de cuello blanco ya no puedan blanquear su dinero mediante la adquisición de coches caros, yates y aviones privados. Con la nueva normativa, será mucho más difícil para las personas más ricas y poderosas invertir en la UE sin someterse a unos controles adecuados y eludir las sanciones. Tendrán que comunicar la información sobre sus juguetes a las autoridades.
“Este acuerdo histórico contempla el primer código normativo único de la UE en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y una nueva agencia de la UE con amplias facultades de coordinación y supervisión. Tanto el sector financiero como el no financiero quedarán sujetos a normas mucho más rigurosas y a una mayor supervisión. Es imprescindible que las normas también se apliquen al sector de los criptoactivos”.
Nota para los redactores/as:
El paquete legislativo contra el blanqueo de capitales se compone de un Reglamento y una Directiva sobre la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, así como de un Reglamento por el que se crea una nueva Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo. Mientras que el acuerdo sobre este último ya se alcanzó el mes pasado, el resto del paquete se concluyó anoche.
He aquí una lista de los logros más relevantes del paquete, defendidos por el Grupo S&D:
En el marco del Reglamento relativo a la lucha contra el blanqueo de capitales:
- Ampliación de la lista de entidades obligadas a cumplir con la legislación añadiendo a agentes y clubes de fútbol profesional de alto nivel, proveedores de servicios de criptoactivos, intermediarios especializados en visados de oro y comerciantes de artículos de lujo. No obstante, puesto que el sector del fútbol y sus riesgos varían mucho entre los distintos Estados miembros, se podrán aplicar excepciones a los clubes más pequeños, siempre y cuando se haya probado el bajo riesgo y la Comisión lo autorice. Las nuevas normas para el sector del fútbol se aplicarán cinco años después de la entrada en vigor, frente a los tres años en el caso de las demás entidades obligadas.
- Se garantizará que los alcaldes y alcaldesas de determinadas ciudades se consideren ahora “personas políticamente expuestas” sujetas a mayores exigencias de diligencia debida, y lo mismo ocurrirá en el caso de los hermanos y hermanas de miembros del Gobierno y otros políticos y políticas de alto rango.
- Inclusión de sanciones selectivas en el ámbito de aplicación de la legislación, de manera que puedan utilizarse instrumentos contra el blanqueo de capitales para detectar intentos de eludir las sanciones.
- Adecuada atención a los riesgos que plantean las solicitudes de residencia para inversores, los denominados “programas de visados de oro”, a través de un nuevo marco de controles según el cual los solicitantes de visados de oro quedarán sujetos a controles reforzados obligatorios.
- Creación de un régimen plenamente armonizado sobre titularidad real, que aportará más información sobre los propietarios de las empresas en los sectores de alto riesgo al obligar a las empresas establecidas fuera de la UE a registrar a sus titulares reales en registros de la UE en determinados casos, por ejemplo, si compran o poseen bienes inmuebles en la UE.
- Garantía de una igualdad de condiciones para el sector de los criptoactivos: hemos conseguido que al sector de los criptoactivos se le apliquen las mismas normas y que tenga las mismas obligaciones que el sector financiero tradicional en lo que respecta a la lucha contra el blanqueo de capitales, en particular obligaciones en materia de diligencia debida con respecto al cliente y relativas a las relaciones de corresponsalía.
- Las entidades obligadas deberán presentar informes a las unidades de inteligencia financiera sobre las transacciones con bienes de alto valor, como coches de lujo, aviones y barcos.
- Establecimiento de una mayor vigilancia obligatoria de los clientes ultrarricos de alto riesgo.
- Introducción de una prohibición de los pagos en efectivo superiores a 10.000 €.
En el marco de la Directiva relativa a la lucha contra el blanqueo de capitales:
- Introducción de requisitos más estrictos para las entidades obligadas en materia de concesión de licencias y de registro, así como concesión de competencias a los supervisores para que comprueben la idoneidad y el decoro de los altos directivos.
- Refuerzo de la gobernanza y los requisitos sobre los registros de titularidad real de los Estados miembros: con arreglo a las nuevas normas, estos tendrán competencias para comprobar que los datos de titularidad real sean adecuados, exactos y se mantengan actualizados.
- Introducción de normas claras para garantizar que los y las periodistas, la sociedad civil y otras partes que aleguen un interés legítimo puedan acceder a la información.
- Se obliga a los Estados miembros a adaptar sus programas de visados de oro para mitigar adecuadamente los riesgos, y se conceden facultades a la Comisión para evaluar los esfuerzos de mitigación.
- Creación de un punto de acceso único para que las unidades de inteligencia financiera soliciten acceso a información sobre propietarios de bienes inmuebles.
- Mejora del acceso a información procedente de distintas fuentes por parte de las unidades de inteligencia financiera, e impulso de la cooperación entre las unidades de inteligencia financiera en la UE; en particular, podrán poner en marcha “análisis conjuntos” sobre casos complejos o transfronterizos, con la ayuda de la ALBC.
- Refuerzo del marco de supervisión y de la cooperación bajo los auspicios de la ALBC y fortalecimiento de la supervisión del sector no financiero, especialmente gracias a la posibilidad de crear colegios.
- Garantía de un marco más armonizado, eficaz y disuasorio sobre sanciones pecuniarias y administrativas.
En el marco del Reglamento por el que se crea la Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo de la UE (ALBC):
- Ampliación del alcance de la supervisión directa por parte de la ALBC a un mayor grupo de entidades, incluidos los proveedores de servicios de criptoactivos.
- Garantía de amplias facultades para intervenir en caso de existir deficiencias de supervisión y asumir las tareas de supervisión, o para iniciar procedimientos por infracción del Derecho de la Unión.
- La ALBC conserva un papel importante en el apoyo a las unidades de inteligencia financiera y la coordinación de su trabajo, especialmente mediante el respaldo de análisis conjuntos.
- Concesión a la ALBC de facultades para resolver diferencias entre supervisores financieros con efectos vinculantes y para actuar como mediadora entre supervisores no financieros.
- Concesión a la ALBC de nuevas competencias de supervisión del sector no financiero, incluidas facultades para intervenir en caso de fallos por parte de las autoridades nacionales de supervisión.
